可以肯定地说，过去两年银行业的情况并不典型，这对该行业的营销人员来说也是如此。今年，我们调查了全球超过590名金融营销人员。它们让我们了解了银行业营销的现状。有很多内容需要涵盖，所以下面的见解可以分为三类来帮助定义这些发现:
知道:重要的是要理解为消费者创造单一真相来源的价值。
数据到处都是 - 默塞尔部门，多个平台。无论您在公司坐在哪里，我们都知道试图将数据组合在一起的机构的故事。但在一个具有许多产品和服务，法规和多个部门的行业中，哪些数据是营销人员，优先考虑创建单一视图？
人性化:一旦您有一个单一的真理来源，您就可以在任何渠道中分段并激活人工智能的数据（在人工智能的帮助下激活您的数据。
个性化是国王。但是，银行和信用合作社的营销人员如何使自动化营销变得人性化呢?这是大多数营销人员的主要关注点。获得客户或会员的单一身份，并能够协调相互关联的体验。我们看看这里的优先事项。
优化:通过统一的分析和实时的AI洞察来衡量营销绩效，并优化投资的影响。
手动抓取数据并试图上传到幻灯片的日子已经一去不复返了。他们应该走了。我们询问了有关自动洞察力的问题，特别是营销人员在金融服务中优先考虑哪些指标。在我们这个时代，营销策略可以通过智能的洞察力实时优化。
在我们潜入细节之前，值得呼唤营销人员被要求将自己置于高度，中等或不足的营销人员中。这是受访者的分裂：
- 高效营销人员，12%
- 中等绩效的营销人员，71%
- 表现不佳的营销人员，17％
1.知道 - 寻求单一的真理来源
让我们从这些数据开始。如下图所示，到2022年，预计金融机构营销人员处理的数据来源数量将从2021年的8个增加到11个。在行业层面上，这并不是真正的峰值:例如，到2022年，媒体行业的营销人员平均有35个数据源。所以11，虽然仍然很多，是一个很好的开始统一数据。
调查特别询问了9个数据来源。最受欢迎的焦点是“已知的数字身份”，82%的受访者认为这是使用的信息来源。已知的数字身份是组织拥有的任何东西，比如公司的网站数据、交易数据或客户关系管理(CRM)数据。这对这个行业来说并不奇怪，因为客户和会员通常会消费不止一种产品或服务。市场营销人员需要把这些数据整合起来，找出下一步该交流什么。
数据可能很复杂，营销人员可能会遇到数据可能过期的问题。下面是受访者如何看待客户数据的质量。只有38%的银行和信用合作社营销人员对客户数据的完整性完全满意，但大多数人对81%的完整性有些满意。同样，只有38%的营销人员对客户数据的质量和卫生状况感到完全满意，85%的营销人员对客户数据的质量和卫生状况感到满意。总的来说，这对市场营销人员来说是一个很好的位置，但要获得真正的单一观点，即基于客户在生命周期中的位置，将沟通人性化，还有改进的空间。
那么激活所有数据如何？在整合数据后，金融营销人员优先考虑这五种用例来激活它：
- 消费者洞察
- 个性化
- 跨系统的身份协调
- 同意管理
- 观众细分
这里有一个主题，就是了解消费者在整个组织中参与了什么，然后利用它进行个性化，以建立下一个最佳行动。
2.利用数据进行人性化营销
金融机构营销人员的两个首要任务涉及与客户和会员的互动，因此将这些互动人性化至关重要。
我们的首要任务是与消费者实时互动。这就是为什么干净和最新的数据是如此重要，并与关注已知数字身份和交易数据的营销人员联系在一起。接下来的两个重点是，通过各种渠道和设备创造一个有凝聚力的客户之旅，并衡量营销ROI和归因。
大流行影响了金融营销人员如何考虑客户参与，其中45％的人声称自大流行开始以来的数字订婚策略发生了变化，43％的人说它有所改变。
营销人员用来与消费者互动的渠道多种多样。金融机构正试图通过他们希望接收信息的平台接触消费者，这是向个性化迈出的重要一步。如下图所示，超过77%的人使用9种不同的渠道。重要的是要确定消费者喜欢什么渠道，特别是在有这么多不同的互动方式的情况下。
当银行和信用合作社的营销人员致力于个性化时，只有64%的人说他们的渠道是动态的。这意味着营销人员正在研究如何将渠道协调在一起。
人工智能是营销人员在营销交流中实现个性化的一种方式，但45%的金融营销人员不清楚人工智能在其组织中的作用。在使用人工智能的用户中，我们从调查中发现，人工智能的主要用途是个性化和实时通信。以下是金融服务营销人员使用人工智能的五大用例:
- 实时推动最佳行动
- 自动化客户互动
- 解决客户的身份
- 使整个客户旅程个性化
- 过程自动化
个性化是消费者通讯的核心。为此，金融服务营销人员知道他们需要收集洞察力和优化。接下来，我们查看优化的优先级，包括使用智能分析。
3.使用分析和AI优化
现在是时候看看营销业绩和金融营销人员如何衡量和优化他们的投资的影响。
81%的人表示，他们正在使用营销归因工具——这对于能够以准确、真实的行动为基础的见解优化营销策略至关重要(并避免每周必须准备那些手动演示幻灯片)。
客户满意度指标是金融营销人员的关键重点，投票35％最重要的公制 - 明显比任何其他KPI更重要。
金融机构履行了多种营销绩效基础，追踪调查中确定的九个指标超过70％。
最后一个见解是，超过三个季度（78％）的金融营销人员表示，他们与他们的首席执行官的KPI对齐。因此，有意义的是客户满意度指标和客户保留率坐在银行营销的测量中。
CMO现在正处于客户生命周期的核心，这是通过本调查结果显示的，因为金融营销人员致力于“认识，人性化和优化”的战略。
如果你对任何行业的营销人员的调查结果感兴趣，请查看第七期市场状况报告，您可以在全球范围内揭示超过8,200多个领先的营销人员的趋势和见解。