现代金融机构正在寻找现代营销工具，坦率地说，您的客户希望与您的品牌进行简化和个性化的互动。营销客户信息文件(MCIF)没有切割它。在这个数字世界里，如果金融机构的技术不能与时俱进地发展和适应，它们就会比以往任何时候都更难发展。
mccifs基本上是一个客户和账户的数据库，在过去的工作中表现得很好，但很少有金融机构对他们今天提供的服务感到满意。为什么?世界正在迅速变化，而MCIF却停留在80年代。当然，MCIF可以比以前更快地创建报告和列表，但是MCIF的性质仍然是相同的，并且在今天的技术术语中仍然受到限制。
今天mci的局限性
- 数据更新时间太长(每周、每月、甚至每年)
- 只提供了一个狭隘的客户观点
- 个性化是表面的
- 数据分析是有限的
- 报告功能简单且不灵活
- 除了生成列表，该系统几乎没有其他功能
- 数据完整性有问题，导致各部门之间缺乏可信度
- 您的MCIF无法与您的客户关系管理(CRM)系统连接
今天，你需要知道你的客户如何使用你的渠道，有新的、集成的数据，并有能力在整个机构内沟通这些见解，并最终在你与客户的方法中沟通。一切都需要顺畅有效地连接起来。通过这种工具，金融机构可以有效地改善营销，减少数据问题带来的摩擦，从而改善和扩大客户关系。
6现代营销技术的要求
考虑到这些障碍，金融机构正在寻找新的东西。一切都从数据开始:寻找利用数据力量的技术，并结合推动更好营销的所有必要元素。那么，金融机构究竟应该在“现代”技术或营销工具中寻找什么呢?
- 数据集成-你需要清理和整合你所有的数据，以真正了解你的客户。高质量、可用的数据可以帮助您满足客户的需求，并为您的银行家提供一组单一的、无可争议的信息。
- 数据分析-分析可以告诉你的不仅仅是谁有产品A而没有产品B，或者基本的年龄和收入细分。
- 针对-你需要利用目标获取和交叉销售活动。目标定位可以预测客户或潜在客户有较高的购买倾向的产品类型，因此您总是可以在正确的时间向正确的人提供正确的产品。
- 与客户关系管理相关的技术-你可以从你的MCIF获得一份客户列表，但是你该如何处理这份列表呢?将客户信息连接到CRM可以帮助您使数据洞察具有可操作性。此外，这是一种很好的方式，可以在一个地方查看您需要了解的关于客户的所有信息，并使整个机构都可以访问数据。
- 银行专用产品-你需要一个专门为金融行业创建的产品。在许多情况下，可用的工具是为广泛的行业而构建的，但金融机构要应对其他行业无法应对的独特挑战。
- 查阅你的资料-你需要的不仅仅是电子表格或静态报告。记分卡和仪表板可以让你准确地了解正在发生什么，什么在工作，什么不在工作。它们也是一种跟踪和监控一切的有效方法。记分卡和仪表板对机构中的每个部门都有好处，因为每个人最终都能够访问和使用这些数据。如果您仍然从电子表格导入/导出，您根本无法清楚地了解您所拥有的数据的多样性和深度。
现在是时候利用现代营销技术来改善你的客户对你的品牌的体验了。这将使你能够像亚马逊和Netflix一样自动化营销，同时保留你最大的优势:你的个人客户关系。
7与现代技术结合的营销策略
现代金融服务营销需要现代技术而且现代战略。为了让你的金融机构更上一层楼，你可以遵循以下七个常识性策略来改善和自动化你的沟通，同时为你的客户创造难忘的体验。
1.测量
有针对性的工作队列、记分卡和仪表板推动了营销和前线的高性能。确定战略领域的机会，建立基于当前数据的基准，然后从起点衡量进展。
专业技巧
- 首先根据你定义的目标和策略决定你需要衡量什么!
- 专注于可行的措施，让你知道你在哪里，什么时候你在进步。
- 使用记分卡既可以跟踪关键测量的进展，也可以跟踪特定活动的成功率。
- 自动化并创建计分卡的分发，使每个人都可以看到测量跟踪，并成为企业文化的一部分。
- 当项目要求一线员工完成任务时，测量完成率和完成时间。
2.分割
使用细分模型来了解您的客户并指导您的自动化程序。一些机构使用简单的年龄和收入方案，而另一些则使用第三方系统来了解零售部门及其金融行为。细分市场多年来一直是金融营销的支柱，今天仍然非常有用。
专业技巧
- 避免过度简化年龄和收入模型。
- 使用第三方细分模型，如尼尔森P$ycle Premier，以获得对客户行为的高层次理解。
- 使用高层部门发送正确的通信。
- 分割仍然对人脑有好处，但还有更好的方法。
3.智能目标
使用数十个系统和每个客户的数百个数据点来预测他们的个人金融需求。然后，机器学习可以应用于帮助您在入职和持续培养期间战略性地将正确的交叉销售提供给正确的客户。
专业技巧
- 通过智能定位，走在客户前面。在正确的时间向正确的客户提供正确的产品。
- 使用可以为您创建模型的合作伙伴，以缩小您可以做的事情与大型组织在不需要高成本的情况下所做的事情之间的差距。你不需要雇佣数据科学家!一起买科技。
4.自动化
通过自动化您的客户体验计划，创建每天为您工作的营销流程，确保一致性并为战略计划腾出时间。您还可以使用自动化将任务分配给一线员工。有些公司甚至内置了CRM功能来真正连接营销和销售。
专业技巧
- 减少花在手工营销计划上的时间。
- 通过使用营销自动化来实现持续营销。
- 将营销和销售与内置的CRM功能连接起来。
5.个性化
通过个性化的交流来发挥你作为社区机构的优势。
专业技巧
- 使用您的数据和细分来个性化自动发送给客户的消息。
- 通过电话或面对面的会议，将自动渠道与个人联系结合起来。
6.新员工培训
你只有一次机会给别人留下好印象，这个机会从你入职开始。使用自动化，您可以通过与客户沟通并跟踪员工如何以及何时与客户联系来擅长入职。
专业技巧
- 自动化您的入职流程，以确保良好和一致的客户体验。
- 利用您的数据向正确的细分市场发送正确的信息，无论是现有客户还是新的个人或企业客户。
- 将全自动渠道与个人接触点混合。常见步骤包括:邮寄欢迎信或电子邮件;邮寄感谢信或电子邮件;礼节性拜访;电子邮件调查;参与;并需要评估电子邮件。
- 在交叉销售之前，在入职过程中建立信任。
7.培养
其他银行和你的客户交流的比你多吗?你需要在入职过程结束后继续与客户保持持续的沟通，以培养你的关系。您可以使用细分来确定与现有客户的通信节奏。
专业技巧
- 不要在入职时就停止与客户沟通。
- 利用调查来了解客户的想法和需求。
- 让交叉销售成为一种增值。
当结合在一起时，每一种策略都很棒，但它们并不是独立的。你需要把所有这些元素放在一个地方。一个现代化的销售和营销平台使您能够最大限度地发挥您的营销努力。数据分析和自动化协同工作，帮助您的机构为客户提供最佳体验，以推动更深层次的关系，同时保持您作为社区机构的最大优势。
现在是时候让社区银行和信用合作社实施这些关键概念，放弃过时的营销。联系我们学习如何FI作品可以帮助您更新您的营销系统和您的营销和销售结果。
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