金融营销人员有时会痴迷于客户数据，这是正确的。数据——正确的数据，正确的使用——使许多事情成为可能。在数字技术出现之前，很难建立一个真正的客户档案，包括基本地址信息和他们持有的账户(如果有的话)之外的数据。当然，现在有一些工具可以让银行和信用社最终了解客户的全貌，包括人们想从他们的银行供应商那里得到什么(和不想要什么)。
在当今快节奏的世界，这是一个不可或缺的概念。然而，不知何故，许多金融机构都是如此仍然当涉及到实际利用他们每天看到的数据时，他们就会落后于曲线。
“在线活动正在取代传统的实体店和面对面的品牌体验，顾客过去曾有过这种体验，”安利的市场营销、销售和服务转型专家丹•雷纳(Dan Renner)表示普华永道．“随着数字领域的复杂性和发展，争夺客户注意力的竞争将继续加剧。”
雷纳和普华永道合伙人布莱恩·莫里斯接受了采访eMarketer关于银行和信用社的方式应该是最大化他们的客户数据，而不是随意收集。他们强调的最大主题之一是客户数据平台的使用——或者叫CDP。CDP并不是全新的，它是由David Raab创立的CDP研究所在2013年。
什么是CDP?
客户数据平台是一种营销软件，它使用来自多个来源的第一方数据创建单个客户配置文件。
Renner解释道:“客户数据平台可以让你和你的组织将大部分客户数据转化为数据。”“我们如何利用我们拥有大量数据这一事实?我们需要能够合理地理解客户的人口结构、偏好、线上和线下行为以及态度行为。”
然而，它不像其他金融科技集成那样简单，它们是直接即插即用的。每一种CDP以及想要将其交付给你的营销团队的供应商都有细微差别。莫里斯和雷纳解释了领先的金融营销人员从这些项目中学到什么，以及推出这些项目而不陷入泥潭的最佳方法。也许，营销人员可能会问的一个最关键的问题是——一个CDP要从预算中扣除多少钱?
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尝试客户数据平台的原因
CDP是一种工具，而不是对客户价值和需求的深刻理解。更重要的是如何将这些信息与其他数据一起使用。
莫里斯说，对于那些发现自己在这个时候翻白眼的营销主管来说，他理解。他开玩笑说:“我讨厌客户数据平台这个词，就像我讨厌DMP或者数据管理平台一样。”
然而，客户数据平台可以将数据赋予生命，帮助银行和信用社建立高效的营销活动。现在，大多数金融营销人员在一个大战略到下一个大战略的过程中走的都是一条线。这是无效的，营销活动是集体展开的，而不是小块，这让金融营销人员可以得到一个正确的活动。
营销团队经常以线性方式移动，随着营销项目的进行，职责从一个团队成员转移到另一个团队成员。
相反，设计一场金融营销活动应该由围绕CDP获取的数据的简短的、突发性的策略会议组成。同样地，团队应该以一种循环的方式共同制定策略，以确保整个团队对最终的项目感到满意——并提供帮助，如图2所示。
尽管每个CDP在不同机构的工作方式可能不同，但每个CDP应该执行6个关键工作。
•客户数据管理
•已知身份解析
•客户行为
•客户分析
•实时激活
•观众编排
要花多少钱?
雷纳说，成本因素可能是一个隐含的问题。但是，莫里斯估计，一旦你切入正题，单是CDP的成本就在20万到70万美元之间。Renner说，就连CDP研究所的Raab过去也说过，该软件的价格“从每个月5000美元到25000美元不等”。
Renner继续说道:“这取决于你想要的定制化。”他还补充道，有针对小众玩家的定制程序，还有一些更像是一刀切的程序。“这真的取决于你的组织在数据挑战和你试图解决的参与挑战中有多复杂。”
请记住:
CDP系统可以——也将——根据销售它的供应商看起来非常不同。Renner建议至少与3到5个不同的供应商讨论他们的技能，以确定哪种平台是最好的。
金融营销人员可能也听说过CIPs——即客户情报平台——它不仅收集第一方数据，还收集第三方数据，以收集客户资料。考虑到它们收集的数据量，它们可能很昂贵，但它们可以是一个好的如果营销团队还没有将CDP整合到他们的技术栈中，那么它就是一个垫脚石。
选择正确的CDP
Renner认为:“如今，CDP的发展前景非常复杂，而且并不是所有的CDP都是一样的。”Renner补充说，要想拥有一个可扩展的客户数据平台解决方案，在正式将该技术加入你的机构的martech栈之前，需要考虑以下六个关键步骤:
1.选择正确的用例-虽然全渠道的经验很重要，但银行和信用社应该真正在同一时间采取渠道，并慎重考虑在每个渠道灌输什么。莫里斯表示，他一直在与一位客户合作，这位客户正在推动全渠道协调，并试图与他们每个人都做出高级决策，但莫里斯坚持认为，最好一次解决一个问题。
2.灵活性是关键-机构不能期望所有cdp的客户数据来源都是通用的。普华永道的报告显示，“开箱即用的集成是有帮助的，但(软件)还需要能够处理从遗留系统到新兴技术的一切。”
3.确保可伸缩性-可扩展性是不可避免的，但大多数银行和信用社没有考虑到这一点。“大多数CDPs在吸收少量数据源时表现良好，但当你同时吸收数十或数百个数据源时，会发生什么?报告问道。
4.构建双向反馈-一旦活动启动，CDP必须建立，以便您的机构可以轻松地获得它需要的反馈，以成功地启动下一个活动。莫里斯说，虽然他的许多客户认为CDP的好处只是推出营销信息，但CDP更适合作为一种反馈循环。“你不能一开始就做这些‘分批处理’。’你必须开始思考新的工作方式。”
最后，普华永道的团队成员建议金融市场营销人员制定一个真诚的游戏计划。莫里斯就是其中之一，他建议营销团队计划他们的机构将需要多少数据(而不是试图利用每一个数据点)，并选择一个准确代表路线图的CDP。
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“你知道你应该追求哪些细分市场吗?为了了解这些细分市场，你需要哪些数据?”如果你不了解各个环节，那就从这里开始。”莫里斯说。“一旦你开始理解用例，数据源就会开始暴露自己，这时就有了CDP。这是我的建议。”
雷纳表示，这将是一项艰巨的工作，但这是我们需要完成的工作。
“我不想误导任何人，”他继续说道。“就像其他事情一样，建立一个客户数据平台之前还有很多工作要做。但一旦这项工作完成，他们将能够非常高效和快速地扩大规模。”